在我们身边有很多的人，其中不乏好人、坏人、善人、恶人、君子、小人，可以说什么人都有。但是我们一时看不出那一个人究竟是属于那一种人，必须要有一些因缘、境界，才能观查得出其人的操守、精神、度量、心境。所以「观人之道」有四点：
第一、利害时可观其操守：利害当前，最容易看得出一个人的操守如何。有的人只问是非，不计利害，只要是对的，是应该做的，则不管利害得失，他都义无反顾，这种人最有操守。有的人不问是非，只讲利害，只要与我有利，不计是非好坏，甚至别人受害，他也无暇顾及，这种人是十足的卑鄙小人。所以在利害之前，最能看出一个人的操守。
第二、饥疲时可观其精神：这个人有耐力吗？他勇敢吗？他奋斗的精神力如何？他的力量究竟有多少？平常看不出来，在他饥饿疲倦的时候，你就可以一览无遗。有的人稍为饿上一餐，稍为疲累一点，他就像泄气的皮球，完全提不起劲工作。有的人虽然饥饿了，他还是力图振作，务必要把工作完成；虽然是疲倦了，他为了成就一件事情，仍然不惜一切辛苦，不达目地誓不休。所以，饥疲时可以观出一个人的精神力与意志力。
第三、喜怒时可观其度量：一个人的度量大小，平时不容易看得出来，不过当他欢喜或是生气的时候，自然显现在外。有的人欢喜的时候，他可以接受别人的建议，甚至批评指教；但是一旦生气的时候，即使再好的朋友，给予再好的忠言，他都觉得刺耳。有的人欢喜的时候，可以与朋友共享一切成就，但是一旦生气翻脸了，则任何一点好处也不肯给人占便宜。所以，一个人的度量大小，在喜、怒、哀、乐的时候，最容易看得出真实的面目。
第四、恐怖时可观其心境：人在遇到惊慌恐怖的时候，他的镇静力如何，可以看出其人的心境。有内在涵养的人，能看透世情的人，面临生死危急之境，他也能冷静面对，淡然处之。例如道树禅师与外道斗法，任凭外道以法术变现缺手缺脚，甚至无头无脸的鬼怪来吓他，他都无动于衷。他「以无对有」，他「豁达无惧」，他的心境里没有这一切的鬼怪，所以再恐怖的景象，他也能不为所动。因此，恐怖时可看出一个人的心境。
人生的阅历，要从观人观事里获得；人生的道德修养，则要在反观诸己的功夫上增加，所以观人之余，更要观己。在《孟子》一书里，孟子问齐宣王曰：「吾力足以举百钧，而不足以举一羽；明足以察秋毫之末，而不见舆薪？」可见「观人」容易「观己」难。「观人」之道有四点：
第一、利害时可观其操守，
第二、饥疲时可观其精神，
第三、喜怒时可观其度量，
第四、恐怖时可观其心境。
